什么叫基金净值，什么叫基金净值法

大家好，关于什么叫基金净值很多朋友都还不太明白，不知道是什么意思，那么今天我就来为大家分享一下关于什么叫基金净值法的相关知识，文章篇幅可能较长，还望大家耐心阅读，希望本篇文章对各位有所帮助！

基金净值是什么意思 ？

净值型理财产品，是指产品发行时未明确预期收益率，产品收益以净值的形式展示，投资者根据产品的实际运作情况，享受浮动收益的理财产品。分为封闭式净值型和开放式净值型产品；封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时赎回；开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。

基金净值是什么？

基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。

其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额

开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。

基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。

扩展资料：

对基金的资产净值按照一定的价格进行估算，这是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。

基金净值是什么意思？

;     投资者在查询基金盈利状况的时候，会直接与基金净值这个概念打交道。只有弄懂什么是基金净值，投资者才能知道自己购买的基金的盈利状况，才能对基金净值的作用有一个清晰的认识。

      什么是基金净值？基金净值是反映基金公司在投资运作过程中，基金业绩变化情况的一个数值。也就是说基金净值的大小是衡量基金业绩的标杆。基金净值增加，大于你购买时的净值，表示基金有了盈利，反之基金净值小于购买时的基金净值，则有了亏损。例如你购买时的基金净值为1.000.经过一段时间后，净值变为1.040，表示基金现在每份增加了0.04元，也就是基金净值每份涨了0.04。基金净值是一个变化的数值，购买基金时的基金净值与臭手基金时的基金净值是不同的。投资者就是靠基金净值的变化获得利润。基金的盈利数额=基金份额x(基金现有净值-基金购买净值)。

      在每日基金净值变化表中，基金单位的净值和基金累计净值两个数值分别具有不同的意义。

基金单位净值

      基金单位净值就是每份基金所拥有的资产总价值。在基金单位净值处于盈利的状况下，投资者拥有的份额越多，获得的利润就越大。此时基金的盈利数额=基金份额x基金单位净值。

基金累计净值

      基金累计净值是指单位净值与基金成立以来累计分红派息之和。基金每一次分红派息之后，就会在原基金净值的基础上刨除，而基金累计净值就是在不刨除这部分净值的前提下，基金净值的数值。举例说明，例如：2014年某日某基金单位净值是1.0486元，今年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

什么是基金净值？

      一支基金的净值通常是指单位的净值，指每只基金的资产净值。基金净值的计算公式为基金净资产/基金总份额。基金买入和赎回时所指的价格为基金的净值。基金净值可在基金直销平台、代销平台及相关基金信息网站查询。对于开放式基金，基金份额每天都在变化，所以基金净值也会相应变化。基金经常投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格不断变化，相应基金的净值也会在每个交易日发生变化，很少有说是静态的。基金所拥有资产的总资产价值以每个交易日的收盘价计算，扣除当日基金的各项成本费用后，即为当日基金资产净值.除以基金当日发行的单位总数，即为每单位净值。    

       一般来说，基金净值低时买入，净值高时卖出。基金净值和基金收益的关系不是很大，所以基金投资的时候，基金净值和投资成本的关系是很大的。对于投资能力强的基金，在基金净值低的时候买入基金，基金后期的收益是非常可观的。在基金净值高的时候卖出基金，可以有效收回投资基金的全部成本和收益，规避风险。基金净值通过基金估值产生。基金估值是指以一定价格对基金资产进行估值后，基金资产和基金份额的净值。   

       基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值，并按照一定的标准进行比较后，衡量基金是否贬值或增值。因此，基金每日净值的影响很大，即是我们确定购买成本的依据。因此，如果您在周五15:00之前下单，以周五公布的净值为准。 15:00后下单，以下周一的净值为准！在基金最终赎回时，净值也是确定收益的依据。比如你买的份额乘以单位基金的净值，再扣除赎回费，就是你的总资产。用这个总资产减去购买成本，剩下的就是你的净利润。

     基金分为场外基金和场内基金。OTC基金都是以净值为基础买卖的，所以OTC基金的净值就是它的价格。但场内资金不同。除了场内基金的净值，还有另外一套独立于净值的市场价格。

基金净值是什么意思?

基金净值一般指基金单位净值，通俗地讲就是交易日每天收市以后，基金当天持有的股票，权证，债券，现金，票据等的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当日的基金单位净值。

公式：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数

开放式和封闭式基金的交易价格存在区别：

1、开放式基金的申购和赎回都以当日单位基金资产净值价格进行，交易时尚未确知，但当日收市后即可计算并于下一交易日公告。

2、封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。

什么是基金净值

你要明白基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)/基金单位总数，基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。